【世晋青•菁英show】第2期—吴伟利:努力向上 赢得精彩人生

  发表日期:2017年3月8日          【编辑录入:wjjya
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吴伟利,祖籍晋江深沪,1971年生。目前任职瑞士宝盛银行有限公司董事总经理--高级顾问,为高资产家族提供全面的财富管理及家族信托服务,并在厦门大学王亚南经济研究院修读在职金融学博士。

 

导语

      生活环境的改变,并没有困住他,反而是一种激励;通过不断的努力,他实现了从跨国工业企业市场营销到金融行业的跨界,2002—2005年期间还曾在香港公开大学工商管理学院担任兼职导师,为本科及MBA学院讲授中国市场学;在工作岗位上,他用自己专业的知识为高资产家族提供量身定做的财富管理,保证财富安全,促进财富的升值和传承;在金融专业学会以外,他很少参加社团活动,但加入世界晋江青年联谊会是两个社团其一,因为这里有满满的正能量。
      他,世界晋江青年联谊会常务理事,瑞士宝盛银行有限公司董事总经理--高级顾问吴伟利。

01男儿当自强 学好中英文尤其重要

    

      高一那年,吴伟利跟随母亲移居香港,和分别已久的父亲团聚。有别于老家的大宅大院,他在香港只能和父母一同挤在租来的一间小房间里生活;在学习上,也没有像老家那样可以读重点中学,在整体香港社会对“大陆仔”们还有点歧视环境下入读了香港福建中学, 一所由福建商会及闽籍乡贤捐赠创办的私立中学。学校校舍在北角渣华道一幢不大的七层的房子里面,连一个操场都没有;放学后,他还要去买菜烧饭,等着父母下班回家,而不是像在老家那样做个不识愁滋味的孩子。
      这样的落差,让吴伟利反问自己:为什么要到香港?但当他沉下心,想到祖辈、父辈为了更好的生活而奔波而拼搏的时候,就意识到自己作为一个男孩子,也要努力向上,今后才能好好照顾长辈。
      “这给我的心智是一个很正面的冲击,可以锻炼我,对我来说是一件好事。”吴伟利回忆说,尽管当时客观环境不是很乐观,但是他却很快就融入到新的环境中,中学的老师多数是从福建过去的,学生也以闽籍为主,所以学业也没落下。唯一让他感到需要提升的就是英语水平,好在当时在老家扎下了扎实的基础,他在中学时代能通过自学英语让自己进步。
      真正觉得英文成为他学业中的一个问题是在大学的时候,当时主修的课程都是用采用英文教学, 且教授来自全球各地。“我觉得有必要再去强化自己的英语水平,于是香港中文大学李达三楼英语教学单位的视听实验室成了我常去的地方,每星期会在视听实验室里面呆一两个下午看英文电影。”吴伟利说,当时自己学的也比较快,在大二大三的时候,就已经能和老外流利沟通,并教他们学中文,为此还拿到了很好的薪水。
      回想学生时代,吴伟利最感激的还是中学的老师。“他们给了我很大的帮助,现在我也会经常回母校看看,去做义工,和年轻的学弟学妹聊天,畅谈今后的职业规划。”吴伟利希望学弟学妹们不要太过功利,要沿着自己的兴趣出发,打好根基,尤其要学好中英文,更要多了解中国大陆,了解香港以外的世界。

    

 

02考取CFA 转型做金融

    

      大学毕业以后,吴伟利在美国盖茨橡胶公司(The Gates Rubber Company)上班。这是一个比较专业的行业,很多事情都是和动力传动的橡胶有关。“我到公司的时候,它在亚洲地区的销售渠道主要还是通过五金店,当时中国经济发展处在一个很好的的过程中,开始了有了私家车,我们就跟内地的汽车厂做配套、汽车维护后市场这样的业务,后来我转向专注工业这块,从农业的收割机、工程机,到办公室的扫描仪、打印机等等,从很大的传动到很小的传动,这里面包括很多技术、设计、应用、产品供应等等,随着客人对产品的需求,我跟进每一个过程和研发,也从中学习了不少。”在这家公司待了七年之后,吴伟利被猎头公司推荐到财富500强的美德维实伟克集团(MeadWestvaco)担任工业特种纸亚洲区主管, 在香港和上海组建了工业特种纸部门在亚洲的销售及技术服务团队, 并在上海外高桥保税区设立了美德维实伟克集团在中国的第一个保税仓库,使工艺特种纸业务部的产品更贴近中国市场。 在2000-2007年任职美德维实伟克集团期间,吴伟利和他的团队积极参与并促成了中国强化地板(Laminated Flooing)国家标准的制定,而其公司生产及应用于强化地板的耐磨表层纸在高端市场长期保持市场领先位置。
      也正是在这家公司的从业经验,让吴伟利实现了从工业企业营销到金融行业的转型。美德维实伟克集团纽约交易所上市企业,也是标普500指数成分股。作为亚洲区部门主管,伟利在与美国总部的互动过程中对上市企业在资本市场的运作有了比较直接的认识,任职期间更获公司全额资助在香港科技大学攻读主修金融的MBA学位,更为日后的职业发展打下良好的基础。在伟利任职的七年半里面,公司也经历了几轮的合并收购,公司的战略不断调整核心业务也出现转变。而在这转变过程中,伟利也协助企业把他所工作的部门卖给了来自中国的投资者。“卖掉工业特种纸业务之后,我如果要继续留在香港,就没有类似区域主管的职位,因为当时香港很多实体企业都外迁了。经过美国总部几轮面试后,美德维实伟克集团让我担任中国区的财务总监(CFO),。”吴伟利回忆说,他是当时整个集团里面极少数非专业会计师背景的财务总监,对公司的破格提拔至今依然心怀感激。担任财务总监之际,恰逢美国因为安然集团(Enron)财务造假导致破产的缘故而推行了萨班斯-奥克斯利法案(Sarbanes-Oxley Act) , 在公司治理、会计职业监管、证券市场监管等方面做出了许多新的监管。有幸参与到中国总部为符合萨班斯-奥克斯利法案要求而制定的一系列财务及管理合规的制定及执行, 也令吴伟利对财务人员的合规及职业操守的重要性有了非常深入的认识。
      在担任财务总监一职九个月后,吴伟利还是选择了辞职。那时候他和太太已经有了一个一岁多的宝贝,而太太还孕育着新的生命,跟着他奔波在上海和香港两地非常辛苦,于是一家人一起作了留在了香港的决定。
      选择留港后,吴伟利在从事私人银行工作的太太的鼓励和启发下开始寻找职业转型的机会,并幸运地进入汇丰私人银行开启了金融职业生涯。“大学毕业后,我有了一些储蓄,也做过投资,有赚也有赔,经过亚洲金融风暴之后,我就想要系统去学习,想知道自己为什么会在这里栽跟头,没想到经过系统的学习之后,对这方面的兴趣越来越浓厚。”彼时,亦是从事金融行业的女朋友(现在的太太)正在考取特许金融分析师(CFA),吴伟利索性陪着女朋友一起读书,一起考试,两人相互鼓励,相互监督,没想到两人都以最短的三年时间通过了CFA的三级考试。想起一起考试的往事,吴伟利打趣说,如果日后有哪个男孩能够陪我女儿一起考完CFA,那男孩必然是我家的乘龙快婿!
      CFA证书经常被金融业内不同机构包括投资公司、基金公司、证券公司、投资银行、投资管理顾问公司、商业银行等等的雇主当做评判人才的指标,来衡量应征者的工作能力及专业知识,而考试通过之后还需要48个月的金融行业工作经验,才能最终拿到CFA证书。吴伟利坦言,自己虽然是非专业人员,但通过考试参加汇丰银行的应聘时,雇主看到了他在这一方面的努力,感受到他切实想要转行的决心。另一方面,吴伟利也可以通过CFA协会这个平台,跟北京、上海、厦门等大城市的会员进行沟通交流,了解更多金融行业的信息。

    

03量身定做财富管理 把控企业风险

    

      目前,吴伟利任职瑞士宝盛银行有限公司董事总经理--高级顾问,为高资产家族提供全面的财富管理及家族信托服务。加入瑞士宝盛银行之前,吴伟利还在摩根士丹利任职了六年,在私人财富管理业务部担任执行董事一职。
      “真正的财富管理,实际就是资产的安全、资产的升值,甚至到了隔代的顺利传承,这也是私人银行的工作目标。”吴伟利介绍说,国内有些非常有钱的企业家需要进行财富管理,我们会根据需要,量身定做相应的产业管理服务,包括投资回报的目标,风险的把控等等,不断地根据企业家的需要,一起去制定目标、方案,然后执行。
      为了更好地提升自己,吴伟利现在在厦门大学王亚南经济研究院修读在职金融学博士,研究中国家族企业及家族财富的传承及发展。对于晋江的企业发展,吴伟利也有独到的见解。
      “晋江有很多的家族企业,现在也正处于一个传承、交接的阶段。但不管是创一代还是创二代,他们都很拼搏。”谈及家族企业的财富管理,吴伟利认为,只有规避潜在的风险,保证财富的安全,才能财富的升值、隔代的传承。但是一提及风险,大家想到的可能是生意会不会失败,投资有没有风险,比较少关注诸如婚姻是否会带来风险,跨国创业所产生的赠与税、遗产税等等,这都是需要考量。“尤其是现在晋江的企业已经不仅仅是走出晋江,而是走出国门,参与全球化竞争的时候,就更要考虑所需要面对的风险了”。
      面对创二代的传承与发展,吴伟利说,不管是传承父辈的产业,还是自己创业,相信创二代一定会胜过父辈,只是更需要做好两代之间的沟通,从父辈摸爬滚打的经验里面,少走弯路。当然,也可以通过互联网、金融投资、产业投资等方式方法,来推动父辈的传统产业发展,创造更多的价值。

04世晋青是一个很好的交流平台 充满正能量

    

      吴伟利参加的社团极少,除了香港晋江社团总会,就只有世界晋江青年联谊会。“我在2007年的时候加入香港晋江社团总会青委会,到了2010年,吕晓东和卓金鹏就推荐我加入到世晋青。”吴伟利回忆说,能加入世晋青是一种缘分,当时香港晋江社团总会青委会比较核心的人员都是世晋青港区成员,他们在香港也经常开展一些活动,所以自己也就有机会加入到世晋青,没想到加入以后,遇到了许多老朋友,也结识了很多新朋友。
      尽管参加的社团不多,但在吴伟利眼里看来,世晋青和其他专业的社团是截然不同的。“我印象最深刻的是洪游奕会长将接力棒交给许清流会长那届,洪会长在台上演讲的时候,热泪盈眶,这让我深深感受到,洪会长对世晋青的投入不亚于对自己企业的投入。”吴伟利说,接下来的两任会长也投入了很多的精力,非常用心地组织了更多更加全球化的活动,为理事之间搭建了一个很好的交流平台,没有功利性,充满着正能量,比如组织海外的青年回家乡走走看看,对家乡有更深入的了解和认知,同时也让家乡的青年朋友走出去认识外面的世界,这都是很实在、很具体的事情。





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